Software de CRM para seguros | CRM para seguros

A necessidade de desenvolver uma empresa focada no cliente

A indústria global de seguros enfrenta vários desafios hoje em dia. Em primeiro lugar, mesmo com o aumento das empresas de tecnologia de seguros, a taxa geral de adoção de tecnologia por agências e empresas individuais é baixa. Segundo, o seguro ainda é visto como "commodity", com engajamento mínimo com clientes. Terceiro, o setor está enfrentando uma concorrência crescente não apenas de outras seguradoras, mas também de plataformas agregadoras de apólices de seguro que parecem roubar uma enorme parte dos clientes da empresa autônoma.

Nesse cenário, hoje mais do que nunca é crucial para você, como corretor de seguros, evoluir dos meios tradicionais de venda para colocar um cliente no centro do seu negócio e interagir com ele por meio dos canais mais relevantes. Pense em e-mail, campanhas de vendas, redes sociais e comunidades.

Mas há espaço para produtividade no dia a dia de um corretor de seguros?

Como é um dia de trabalho típico para você (o corretor de seguros)? Vamos dar um palpite. É algo parecido com isso. (Consulte o gráfico de pizza)

Agora, onde no meio de tudo isso você encontra tempo para cultivar novos clientes ou manter relacionamentos duradouros com aqueles existentes? Entenda por que consideramos isso importante.

De acordo com Nick Chadwick, um pesquisador sênior da Fuel Cycle, que presta assessoria a seguradoras na gestão de clientes, "Em 2018, será crucial para as seguradoras se concentrarem em engajar a geração dos millennials, que logo tomará o lugar dos baby boomers". A propósito, a geração dos millennials é a que menos contrata seguros e a que mais tem aversão a táticas agressivas de vendas. Eles precisam estar engajados por meio de várias plataformas, como redes sociais, e-mails, comunidades on-line e muito mais. Além disso, há uma demanda cada vez maior dos clientes para que o seguro seja transformado em uma "indústria de alto contato". Isso não só cria fidelidade, como também, para uma indústria que vende produtos mais ou menos semelhantes, ajuda as empresas a conquistar uma vantagem sobre a concorrência.

Confira esta estatística, por exemplo. De acordo com um estudo da Bain & Company, as seguradoras que conquistaram a fidelidade da clientela adotando plataformas digitais e treinando novamente suas equipes de vendas para serem mais engajadas com seus clientes, ganharam 20 pontos percentuais em "Net Promoter Scores" em um período de três anos, enquanto aquelas que não se concentraram na fidelidade perderam margens semelhantes.

Então, como você encontra tempo para conquistar fidelidade quando uma grande parte do seu dia é gasta reenchendo de papelada e realizando tarefas reativas?

Um CRM especializado em seguros pode ser a resposta que você está procurando

Crie conversas relevantes e personalizadas
Monitore o engajamento do cliente de forma eficaz
Priorize melhor as necessidades do cliente
Garanta respostas rápidas e retornos oportunos

Com o engajamento e a fidelidade do cliente sendo as principais propostas de valor para o seu negócio hoje, é crucial gerenciar suas tarefas diárias de maneira que permita que você, como segurador, se concentre mais no crescimento dos seus negócios e menos na papelada e em tarefas mundanas.

Um software de CRM especializado em seguros, como o Freshworks CRM, atua como uma plataforma eficaz para automatizar uma grande parte do seu trabalho, permitindo que você se concentre mais na criação de uma experiência positiva para o cliente. Ele organiza todos os seus leads, mantém o histórico de cada cliente e atividades anteriores em uma só plataforma, automatiza fluxos de trabalho, monitora oportunidades, fornece recursos de campanha personalizados para venda cruzada ou incremental de produtos e muito mais.

Crie conversas relevantes e personalizadas

Em meio à crescente concorrência, disputas jurídicas, aumento das taxas de juros e mudanças nas atitudes dos clientes com relação à contratação de uma apólice de seguro, não há melhor momento do que este para ser mais personalizado na comunicação com seus clientes em potencial ou leads para criar um pitch vencedor.

Qual é a idade deles? Qual é a sua natureza de trabalho? Eles têm histórico de doenças graves? Eles têm carro ou casa? Quantos membros há na sua família? Comunicar-se com seus clientes em potencial com base no entendimento de seu estilo de vida, interesses e necessidades pode fazer uma grande diferença para ajudá-lo a estabelecer o alicerce para um relacionamento duradouro com eles.

Um bom software de CRM de seguros pode ajudá-lo a alcançar isso de várias maneiras. Embora uma ferramenta de chat em tempo real como o Freshchat possa ser usada para interagir rapidamente com seus clientes e obter insights sobre eles, os formulários da Web personalizados também podem ser um meio de coletar mais informações sobre eles, que podem ser acompanhados por um e-mail de boas-vindas.

Normalmente, o software moderno de CRM de seguros também vem com a capacidade de aprimorar automaticamente dados de leads a partir de perfis de redes sociais, fornecendo informações adicionais antes de estabelecer a primeira comunicação com seus clientes em potencial ou leads. Somado a isso, um recurso como monitoramento de eventos pode permitir que você planeje conversas inteligentes e relevantes com seus clientes em potencial ou leads, permitindo que você saiba quais páginas em seu site ou aplicativo aumentaram o interesse deles e que tipo de interação eles tiveram na plataforma.

Monitore o engajamento do cliente de forma eficaz

Como corretores de seguros, todos os dias você provavelmente estará lidando com diversos clientes que contrataram apólices diferentes: seguro de vida, saúde, automotivo ou mais. E não só você tem a tarefa de responder às dúvidas dos clientes com base na apólice que eles contrataram, mas também deve acompanhar qual apólice está em processo de renovação, qual cliente está solicitando um reembolso, qual o andamento das reclamações feitas, quais aprovações e documentação são necessárias para processar os pedidos e assim por diante.

Normalmente em tal cenário, resta a você pesquisar vários e-mails e conversas para ver que tipo de engajamento aconteceu com cada um de seus clientes até agora - o que pode ser demorado.

Um CRM eficaz para software de seguros como o Freshworks CRM pode reduzir em 75% o tempo gasto em tarefas improdutivas. Um software de CRM de seguros fornece uma visão holística de 360 graus de todos os seus compromissos com o cliente e atividades anteriores em um único painel, seja por e-mail ou telefone. Você também pode adicionar notas, agendar tarefas e visitas e anexar arquivos relacionados a cada cliente, com todos os dados apresentados em uma linha do tempo cronológica.

Com o Freshworks CRM, você também pode garantir que suas equipes de vendas e suporte trabalhem juntas perfeitamente ao integrar seu software de CRM de seguros com aplicativos de terceiros, como o Freshsdesk. Essa integração garante que não haja vários bancos de dados do mesmo cliente ou diversas equipes se comunicando com o mesmo cliente. Ela também ajuda você a acompanhar todas as queixas de clientes, priorizando-as e resolvendo-as com rapidez e eficiência - e criando assim outra camada de experiência positiva para seus clientes.

Priorize melhor as necessidades do cliente

Seja inteligente e aja enquanto suas chances são mais altas. Atualmente, em um setor como o de seguros, quando você encara concorrência acirrada, focar nos clientes realmente interessados em seus negócios pode ajudá-lo a fechar mais negociações e a se destacar no mercado.

Um software de CRM para seguros pode oferecer tudo isso e muito mais para ajudá-lo a conquistar um nicho entre outros nomes. A pontuação de leads, por exemplo, pode categorizar seu lead como com alta, média ou baixa probabilidade de fechar negócios, dependendo do nível de engajamento com a sua empresa, permitindo que você se concentre nos leads com maiores chances.

E, já que estamos falando de negociações, um software de CRM para seguros também tem a capacidade única de monitorar todas as suas negociações por meio de um pipeline de vendas visual. Todas os seus negociações podem ser gerenciadas em um local central de acordo com seu processo de vendas. Um painel único de exibição de todas as suas negociações e fases não apenas ajuda a gerar uma previsão de receitas e controlar melhor o progresso com cada um de seus clientes, como também ajuda a determinar onde concentrar melhor seus esforços.

Na verdade, você também pode gerar relatórios de vendas diários, semanais ou mensais para determinar o impacto do seu processo de vendas e identificar estratégias para melhorar o seu negócio. Os relatórios de vendas podem ajudá-lo a analisar negociações, proporcionando uma visão sobre negociações fechadas e perdidas, gargalos em negociações em andamento, valor potencial das negociações e muito mais.

Garanta respostas rápidas e retornos oportunos

Como você pode garantir respostas rápidas e retornos na hora certa com seu cliente sem precisar controlar manualmente cada uma das tarefas sempre que necessário? É aqui que as automações do fluxo de trabalho entram em cena. Com ferramentas de CRM de seguros, como o Freshworks CRM, você pode criar e-mails, lembretes e acompanhamentos pré-projetados para suas equipes de vendas internas e para os clientes, permitindo que o sistema assuma o controle e reduzindo o tempo gasto na sua implementação. Por exemplo, se você precisar enviar um lembrete a um cliente cuja apólice está em processo de renovação, enviar um e-mail de boas-vindas a um novo cliente ou designar um cliente em uma determinada região a uma equipe de vendas específica, as automações podem cuidar dessas tarefas rapidamente ao mesmo tempo que fazem com que seus clientes sempre se sintam conectados à sua empresa.

Firme relacionamentos duradouros

A contratação de um seguro não é uma negociação única. Desde orientar um cliente em potencial sobre a necessidade de uma apólice de seguro até continuar a se envolver com seus clientes existentes nas renovações de apólices, a consistência na comunicação é o segredo para construir uma base de clientes ativos e fiéis. Ela também pode ajudá-lo a ganhar mais indicações para novos clientes.

Confira esta estatística, por exemplo. De acordo com uma Pesquisa Global de Clientes da EY, 86% dos clientes se dizem não muito satisfeitos com a comunicação de sua seguradora. Além disso, um relatório da Deloitte revela que 60% dos consumidores não recebem grande valor de seus agentes de seguros.

Como você pode mudar isso? Você pode usar campanhas de vendas para criar boletins informativos e personalizados por e-mail, como dicas de saúde para uma temporada específica, mitos em torno do seguro automotivo ou vendas cruzadas ou incrementais com base na apólice que o cliente escolheu. As campanhas também podem ser monitoradas para melhorar o desempenho e agendadas para envio na hora certa.

Economize tempo. Conquiste a fidelidade do cliente. Escolha o Freshworks CRM.

Com o Freshworks CRM, você automatiza uma grande parte de suas tarefas, firma relacionamentos duradouros com seus clientes e se mantém à frente da concorrência. Você pode obter insights valiosos sobre seus clientes em potencial e leads e planejar uma comunicação direcionada, monitorar todos os seus engajamentos com o cliente por e-mail, telefone ou chat, acessar pipelines de vendas visuais para descobrir como suas negociações estão progredindo, criar campanhas de vendas personalizadas para ser lembrado e muito mais.

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