Behovet av ett kundcentrerat tankesätt

Dagens globala försäkringsbransch står inför ett antal utmaningar. Den första är att man trots växande "insurtech"-bolag har en genomsnittligt låg användning inom individuella företag och organisationer. Den andra är att försäkringar än idag ses som en handelsvara som inte engagerar kunderna. Den tredje är den ökande konkurrensen. Inte bara från andra försäkringsbolag, men även plattformar som samlar försäkringar och som drar till sig allt fler av fristående företags kunder.

Alltså är det viktigare än någonsin för dig inom försäkringsbranschen att utvecklas vidare från traditionella säljtekniker. Du måste sätta kunden i fokus och engagera dem genom kanalerna som är mest relevanta för dem. Med det menar vi e-post, säljkampanjer, sociala medier och grupper.

 

Men finns det utrymme för ökad produktivitet under försäkringshandläggarens dag?

Hur ser en typisk arbetsdag ut för en försäkringssäljare? Låt oss gissa. Det ser ut ungefär så här. (Hänvisa till cirkeldiagram)

Bland allt detta, var hittar man tiden att vårda nya kunder eller långsiktiga kundrelationer med befintliga kunder? Och varför är det så viktigt?

Enligt Nick Chadwich, senior forskare hos Fuel Cycle (som råder försäkringsbolag om att hantera kunder): "Till år 2018 kommer det att vara mycket viktigt att försäkringsbolag engagerar millenniegenerationen, som snart kommer att ta över från baby boom-generationen." Dessutom är millenniegenerationen den minst försäkrade generationen, och de tycker inte om påstridiga säljare. De vill engageras genom olika plattformar, såsom sociala medier, e-post, webbaserade grupper och mer. Dessutom har kunderna ett ökande behov av att försäkring omvandlas till en bransch med högre kontaktgrad. Det skapar inte bara lojalitet inom branschen, där man säljer mycket snarlika produkter, men hjälper dig även att ligga steget före konkurrenterna.

Ta en titt på den här siffran, till exempel. Enligt en undersökning av Bain & Company fick försäkringsbolag som skapade lojalitet genom att använda digitala plattformar och utbilda sina säljare för att engagera kunderna en tjugoprocentig ökning i Net Promoter Score under en treårig period. De som inte fokuserade på lojalitet minskade däremot NPS med liknande marginaler.

Hur hittar man då tiden att bygga lojalitet när en stor del av dagen går åt till pappersarbete och repetitiva uppgifter?

En specialiserad CRM-lösning för försäkringsbranschen är svaret

  • För skräddarsydda, relevanta konversationer
  • Spåra effektivt kundengagemang
  • Prioritera kundernas behov
  • Påskynda processerna och följ upp i tid

Eftersom kundernas engagemang och lojalitet är de huvudsakliga faktorerna som avgör konkurrensen är det viktigt att hantera vardagens uppgifter på ett sätt som låter dig lägga ökad fokus på att utöka företaget, och mindre tid på pappersarbete och repetitiva uppgifter.

Specialiserad CRM-programvara för försäkringsbranschen, såsom Freshworks CRM, är en effektiv plattform som automatiserar en stor del av arbetet. Det ger dig mer tid över till att skapa positiva kundupplevelser. Systemet organiserar alla leads och registrerar historik för varje kund och deras aktivitet på en enda plats. Det automatiserar arbetsflöden, spårar möjligheter, erbjuder anpassade kampanjfunktioner för korsförsäljning eller mersälj och mycket mer.

För skräddarsydda, relevanta konversationer

Bland ökande konkurrens, rättsliga tvister, stigande räntor och kundernas förändrade attityd till att köpa försäkring är det den perfekta tiden att erbjuda mer personlig kommunikation med potentiella kunder och leads för att driva försäljningen framåt.

Hur gamla är de? Vad arbetar de med? Har de tidigare haft en allvarlig sjukdom? Äger de en bil eller ett hus? Hur många familjemedlemmar har de? Att kommunicera med potentiella kunder baserat på en förståelse för deras livsstil, intressen och behov gör stor skillnad när du ska lägga en grund för ett långvarigt kundförhållande.

Bra CRM-programvara för försäkringsbolag hjälper dig att göra det på flera olika sätt. Du kan använda live chattverktyg som Freshchat för att engagera kunderna i realtid och få information om dem samt anpassade webbformulär som samlar in mer information om kunderna så att du kan följa upp med ett välkomstmeddelande.

Modern CRM-programvara för försäkringsbolag bör även ha möjligheten att automatiskt berika leads från sociala profiler. Det ger dig ytterligare information innan du kontaktar potentiella kunder eller leads för första gången. Till det kan du använda funktioner som händelsespårning som låter dig planera relevanta, smarta konversationer med leads och potentiella kunder genom att visa vilka sidor på din webbplats eller i din app som de är intresserade av och vilka interaktioner de haft på plattformen.

Spåra kundengagemang effektivt

Som försäkringssäljare växlar du varje dag mellan olika kunder som har olika typer av försäkring; livförsäkring, sjukförsäkring, bilförsäkring och mer. Inte nog med att en försäkringssäljare måste kunna besvara kundens frågor om den specifika försäkringen, de måste även hålla reda på vilka försäkringar som ska förnyas, vilken kund som gjort anspråk på sin försäkring, hur ärendet går för dem, vilka godkännanden och vilken dokumentation som krävs och mer.

Det innebär vanligtvis att de måste söka igenom flera olika e-posttrådar och konversationer för att se tidigare kommunikation för varje kund. Det blir mycket tidskrävande.

Ett effektivt CRM-system för försäkringsbolag, såsom Freshworks CRM, minskar tiden som tillbringas på icke-produktiva uppgifter med 75 %. Vår CRM-programvara för försäkringsbolag ger dig en komplett översikt över all kundkommunikation och alla interaktioner på en enda plats. Där kan du se kommunikation via både e-post och telefon. Du kan även skriva anteckningar, lägga till uppgifter och möten samt filer som relaterar till kunden. Alla uppgifter visas i en kronologisk tidslinje.

Med Freshworks CRM kan du även se till att dina sälj- och supportteam samarbetar sömlöst genom att integrera CRM-programvara för försäkringsbolag med tredje parts appar såsom Freshdesk. Denna integration ser till att du slipper flera olika databaser för samma kund, eller att flera olika avdelningar kommunicerar med kunden. Det hjälper dig även att hålla koll på alla kundens klagomål. Det låter ditt team prioritera dem och hantera ärendena så effektivt som möjligt, vilket skapar ännu en positiv upplevelse för kunden.

Prioritera kundernas behov

Smid medan järnet är varmt, sägs det. Dagens försäkringsbransch har hård konkurrens. För att kunna ligga steget före konkurrenterna gäller det att lägga fokus på kunderna som faktiskt är intresserade av ditt företag och som kan hjälpa dig att sälja mer och stå ut från mängden.

CRM-programvara för försäkringsbolag erbjuder allt det och mer. Det låter dig fånga kundernas uppmärksamhet. Du kan till exempel använda poängsättning av leads för att kategorisera leads som "heta", "varma" eller "kalla" beroende på engagemanget och kommunikationen med företaget. Det låter dig fokusera på de leads som sannolikt kommer att göra köp.

På tal om köp: CRM-programvara för försäkringsbranschen låter dig även spåra alla avtal med en visuell sälj-pipeline. Alla avtal kan hanteras från en central plats och enligt din säljprocess. En enad vy visar alla avtal och avtalens stadier. Det hjälper dig inte bara att skapa intäktsprognoser, utan även att spåra de olika kundresorna och lära känna kunderna samt bedöma vilka områden som kräver din uppmärksamhet.

Du kan till och med skapa säljrapporter per dag, vecka eller månad för att se hur dina säljprocesser presterar och identifiera strategier för att förbättra verksamheten. Säljrapporter hjälper dig att analysera avtal genom att ge dig i en insikt i påskrivna och avbrutna avtal, flaskhalsar för aktuell försäljning, avtalens potentiella värde och mer.

Påskynda processerna och följ upp i tid

Hur kan du erbjuda kunderna snabba svar och uppföljning utan att manuellt hålla koll på varje uppgift och kund? Jo, genom att använda automatisering av arbetsflöden. Med ett CRM-verktyg för försäkring såsom Freshworks CRM kan du skapa e-postmallar, påminnelser och uppföljning för dina interna säljteam och för dina kunder. Det låter systemet ta hand om processen och minskar tiden du tillbringar på att implementera uppföljning och mer. Tänk dig att du till exempel behöver skicka en påminnelse till en kund vars försäkring ska förnyas, skicka ett välkomstmeddelande till en ny kund eller tilldela en kund i ett geografiskt område till ett specifikt team. Allt det kan hanteras med automatisering. Det går på ett kick och får kunderna att knyta an till företaget.

Bygg långvariga kundförhållanden

Att teckna försäkring är inte ett engångsköp. Från att berätta om varför en specifik typ av försäkring behövs till att alltid engagera befintliga kunder vid uppdateringar: kommunikationen måste vara konsekvent om du vill skapa en aktiv och lojal kundbas. Det kan även hjälpa dig att få fler rekommendationer.

Ta en titt på den här siffran, till exempel. Enligt en global kundundersökning av EY anger 86 % av kunder att de inte är nöjda med kommunikationen från deras försäkringsbolag. Därtill visar en rapport från Deloitte att 60 % av kunderna inte känner att de får bra värde från försäkringssäljare.

Hur ändrar man det? Du kan använda säljkampanjer för att skapa skräddarsydda, personliga nyhetsbrev. Du kan till exempel skicka nyheter med hälsotips för årstiden, myter om bilförsäkring eller korsförsäljning eller mersälj baserat på kundens valda försäkring. Kampanjerna kan även spåras för att förbättra prestandan. Därtill kan du schemalägga dem så att de skickas vid precis rätt tidpunkt.

Spara tid. Öka kundlojaliteten. Välj Freshworks CRM.

Med Freshworks CRM kan du automatisera en stor del av vardagens uppgifter, bygga långsiktiga kundförhållanden och ligga steget före konkurrenterna. Du får värdefulla insikter om dina potentiella kunder och leads som låter dig planera riktad kommunikation, spåra kundkommunikationen via e-post, telefon och chatt, se visuella sälj-pipelines som visar hur din försäljning ser ut, skapa skräddarsydda och effektiva säljkampanjer och mycket mer.

PROVA PÅ UTAN KOSTNAD
 

Gör allt det och mer med Freshworks CRM

Effektivisera din försäljning

Även när du inte sitter vid skrivbordet kan du få en komplett översikt över alla leads, konton, avtal och kontakter på din smartphone med hjälp av Freshworks CRM-app för Android eller iPhone.

Åtkomst till flera olika integrationer

Öka intäkterna genom att integrera Freshworks CRM-programvara med andra produktivitetsverktyg såsom Google Calendar, Zapier, MailChimp och HubSpot.

Jämför prestandarapporter

Se flera rapporter på en enda sida med kontrollpanelen för rapporter. Skapa egna rapporter eller använd de körklara mallarna i Freshworks CRM-plattformen och dela med ditt team.