CRM-software Voor Verzekeringen | CRM voor Verzekeringen

De noodzaak om een klantgerichte onderneming op te bouwen

De wereldwijde verzekeringssector staat vandaag de dag voor verschillende uitdagingen. In de eerste plaats is, zelfs met de opkomst van verzekeringsgerichte technologische bedrijven, het algemene percentage van technologie-implementatie van individuele bedrijven en agentschappen laag. Ten tweede wordt verzekeringen nog steeds gezien als een ‘gemaksproduct’, met minimale interactie met klanten. Ten derde heeft het te maken met toenemende concurrentie, niet alleen van andere verzekeringsspelers, maar ook van aggregatorplatforms voor verzekeringspolissen, die een groot deel van de klanten van zelfstandige bedrijven lijken weg te nemen.

In zo'n scenario is het vandaag de dag meer dan ooit cruciaal voor u als verzekeringsagent om te evolueren van de traditionele manier van verkopen naar een manier waar de klant centraal staat en u met hen contact opneemt via de kanalen die het meest relevant zijn voor hen. Denk aan e-mail, verkoopcampagnes, sociale media en community's.

Maar, is er ruimte voor productiviteit in de dag van een verzekeringsagent?

Hoe ziet een typische werkdag er voor u (de verzekeringsagent) uit? Laat ons een gokje wagen. Het gaat ongeveer als volgt. (Zie het taartdiagram)

day in the life of an insurance salesperson d4fa9bb5

Nu, waar in dit alles vindt u de tijd om nieuwe klanten te overtuigen of langdurige relaties met uw bestaande klanten te onderhouden? Dit is de reden waarom we dit van belang vinden.

Volgens Nick Chadwick, een senior onderzoeker bij Fuel Cycle, die verzekeringsmaatschappijen adviseert over het beheer van klanten, "zal het in 2021 cruciaal zijn voor verzekeraars om zich te richten op millennials die binnenkort de babyboomers zullen vervangen." Overigens zijn millennials de minst verzekerde generatie die een hekel heeft aan hard sell. Ze moeten worden betrokken via meerdere platforms, zoals sociale media, e-mails, online community's en meer. Bovendien is er een toenemende vraag van klanten om verzekeringen te laten transformeren in een 'high-touch industrie'. Het zorgt niet alleen voor loyaliteit, maar voor een industrie die min of meer vergelijkbare producten verkoopt, het helpt bedrijven ook om een voorsprong te nemen op hun concurrenten.

Neem deze statistiek, bijvoorbeeld. Volgens een studie van Bain & Company hebben verzekeraars die loyaliteit opbouwden door digitale platforms te omarmen en hun verkoopteams opnieuw op te leiden om meer betrokken te zijn bij hun klanten, in een periode van drie jaar 20 procentpunten gewonnen in de Net Promoter Scores, terwijl degenen die zich niet op loyaliteit richtten, met vergelijkbare marges verloren.

Dus, hoe vindt u de tijd om loyaliteit op te bouwen als een groot deel van uw dag opgaat in het archiveren van papierwerk en het uitvoeren van reactieve taken?

Een gespecialiseerde CRM voor verzekeringen zou wel eens het antwoord kunnen zijn dat u zoekt

Creëer aangepaste, relevante gesprekken
Houd de afspraken met de klant op een efficiënte manier bij
Geef prioriteit aan de behoeften van de klant
Zorg voor een snelle doorlooptijd en tijdige opvolging

Aangezien klantbetrokkenheid en klantenloyaliteit vandaag de dag de belangrijkste waardeproposities voor uw bedrijf zijn, is het cruciaal om uw dagelijkse taken zo te beheren dat u zich als verzekeraar meer kunt richten op de groei van uw bedrijf, en minder op papierwerk en alledaagse taken.

Gespecialiseerde CRM-verzekeringssoftware zoals Freshsales fungeert als een effectief platform om een groot deel van uw werk te automatiseren, waardoor u voldoende tijd heeft om u meer te concentreren op het creëren van een positieve klantervaring. Een CRM organiseert al uw leads, legt de geschiedenis van elke klant en eerdere activiteiten op een enkel platform vast, automatiseert workflows, presenteert verkoopkansen, biedt aangepaste campagnefuncties voor cross-sell of upsell van producten en nog veel meer.

Creëer aangepaste, relevante gesprekken

Te midden van toenemende concurrentie, juridische strijd, stijgende rentetarieven en veranderende klantattitudes ten opzichte van het kopen van een verzekeringspolis, is er geen betere tijd dan nu om uw communicatie op maat van uw potentiële klanten of leads af te stemmen om zo meer deals af te sluiten.

Hoe oud zijn ze? Wat is de aard van hun werk? Hebben ze een geschiedenis van ernstige ziekte? Hebben ze een auto of een huis? Hoeveel leden zijn er in hun familie? Communiceren met uw potentiële klanten op basis van inzicht in hun levensstijl, interesses en behoeften kan een wereld van verschil maken om u te helpen de basis te leggen voor een langdurige relatie met hen.

Een goede CRM-verzekeringssoftware kan u daarbij op meerdere manieren helpen. Terwijl een realtime chattool als Freshchat gebruikt kan worden om in realtime met uw klanten in contact te komen en inzichten over hen te verzamelen, kunnen aangepaste webformulieren ook een middel zijn om meer informatie over hen te verzamelen, waarna vervolgens een welkomstmail verstuurd kan worden.

Typisch, moderne CRM-verzekeringssoftware wordt ook geleverd met de mogelijkheid om automatisch leads te verrijken met informatie uit sociale profielen, zodat u extra informatie heeft voordat u die eerste communicatie met uw potentiële klanten of leads tot stand brengt. Daarnaast kan een functie als evenementtracking u in staat stellen om relevante, slimme gesprekken met uw leads of prospects te plannen door u te laten weten in welke pagina's op uw website of app ze geïnteresseerd zijn en wat voor soort interactie ze hebben gehad op het platform.

Houd de afspraken met de klant op een efficiënte manier bij

Als verzekeringsagent heeft u elke dag te maken met meer dan een handvol klanten die verschillende polissen hebben afgesloten; levensverzekeringen, gezondheidsverzekeringen, autoverzekeringen of meer. En, niet alleen wordt u belast met het behandelen van vragen van klanten op basis van de polis waarvoor ze zich hebben aangemeld, maar u wordt ook geacht te weten welke polis verlengd moet worden, welke klant om een claim vraagt, welke vooruitgang de claims hebben geboekt, welke goedkeuringen en documentatie nodig is om de claims te verwerken, enzovoort.

Meestal moet u in een dergelijk scenario meerdere e-mails en gesprekken doorzoeken om te zien wat voor soort interactie er tot nu toe met elk van uw klanten is geweest, wat tijdrovend kan zijn.

Een effectieve CRM voor verzekeringssoftware zoals Freshsales kan de hoeveelheid tijd die u aan onproductieve taken besteedt met 75% verminderen. Een CRM-verzekeringssoftware biedt een holistisch, 360 graden-overzicht van al uw voorgaande klantinteracties en activiteiten in één enkel paneel; of het nu gaat om e-mail- of telefooncommunicatie. U kunt ook notities toevoegen, taken en afspraken inplannen en bestanden met betrekking tot elke klant bijvoegen, waarbij u alle gegevens in een chronologische tijdlijnweergave krijgt.

Met Freshsales kunt u er ook voor zorgen dat uw verkoop- en supportteams naadloos samenwerken door uw CRM-verzekeringssoftware te integreren met apps van derden zoals Freshdesk. Deze integratie zorgt ervoor dat er niet meerdere databases van dezelfde klant worden onderhouden of dat meerdere teams met dezelfde klant communiceren. Het helpt u ook om alle klachten van klanten bij te houden, ze te prioriteren en snel en efficiënt af te sluiten, waardoor u een nieuwe positieve ervaring voor uw klanten creëert.

Geef prioriteit aan de behoeften van de klant

Smeed het ijzer als het heet is, luidt een bekend gezegde. Vandaag de dag, in een sector als die van de verzekeringen, waarin u geconfronteerd wordt met nek-aan-nek-concurrentie, kan een focus op klanten die echt geïnteresseerd zijn in uw bedrijf u helpen om meer deals af te sluiten en u te laten opvallen in de markt.

Een CRM voor verzekeringssoftware kan dit alles en meer bieden om u te helpen een niche te veroveren tussen andere spelers. Leadscoring, bijvoorbeeld, kan uw lead categoriseren als warm, hot of cold, afhankelijk van hun interactieniveau met uw bedrijf, waardoor u zich kunt richten op die leads die meer kans op resultaat hebben.

Nu we het toch over deals hebben, een CRM-verzekeringssoftware heeft ook de unieke mogelijkheid om al uw deals te volgen via een visuele verkooppijplijn. Al uw deals kunnen op een centrale locatie worden beheerd volgens uw verkoopproces. Eén overzicht van al uw deals en dealfases helpt u niet alleen om een omzetprognose te maken en de voortgang van elk van uw klanten beter te volgen, maar helpt u ook om te bepalen waar u uw inspanningen beter op kunt richten.

In feite kunt u ook dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse verkooprapporten genereren om de impact van uw verkoopproces te bepalen en strategieën te identificeren om uw bedrijf te verbeteren. Verkooprapporten kunnen u helpen bij het analyseren van deals door u inzicht te geven in gewonnen en verloren deals, knelpunten in lopende deals en potentiële waarde van aankomende deals te identificeren en meer.

Zorg voor een snelle doorlooptijd en tijdige opvolging

Hoe kunt u zorgen voor snelle doorlooptijden en tijdige opvolging met uw klant zonder dat u elke taak van tijd tot tijd handmatig hoeft bij te houden? Dit is waar de automatisering van de workflow in het spel komt. Met CRM-verzekeringstools zoals Freshsales kunt u vooraf ontworpen e-mails, herinneringen en follow-ups maken voor uw interne verkoopteams en voor klanten, waardoor het systeem het overneemt en u minder tijd kwijt bent aan de implementatie ervan. Als u bijvoorbeeld een herinnering moet sturen naar een klant wiens polis moet worden verlengd, een welkomstmail moet sturen naar een nieuwe klant of een klant in een bepaalde regio moet toewijzen aan een specifiek verkoopteam, dan kan automatisering deze taken in een handomdraai uitvoeren en ervoor zorgen dat uw klanten zich te allen tijde verbonden voelen met uw bedrijf.

Duurzame relaties opbouwen

Het kopen van een verzekering is niet eenmalig. Van het informeren van een prospect over de noodzaak van een verzekeringspolis tot het blijven betrekken van uw bestaande klanten bij polisupdates, consistentie in de communicatie is de sleutel tot het opbouwen van een actief en loyaal klantenbestand. Het zou ook kunnen helpen om meer aanbevelingen te verdienen.

Neem bijvoorbeeld deze statistiek. Volgens een wereldwijd klantenonderzoek van EY is 86% van de klanten niet erg tevreden zijn over de communicatie van hun verzekeringsmaatschappij. Bovendien blijkt uit een rapport van Deloitte dat 60% van de consumenten geen grote waarde haalt uit hun verzekeringsagenten.

Hoe kunt u dit omdraaien? U kunt verkoopcampagnes gebruiken om aangepaste, gepersonaliseerde e-mailnieuwsbrieven te maken, zoals gezondheidstips voor een bepaald seizoen, mythes rond autoverzekeringen of cross-selling of upselling op basis van de polis die een klant heeft gekozen. De campagnes kunnen ook worden opgevolgd om de prestaties te verbeteren en kunnen worden ingepland zodat ze verzonden kunnen worden wanneer de tijd rijp is.

Bespaar tijd. Bouw klantentrouw op. Kies voor Freshsales.

Met Freshsales automatiseert u een groot deel van elke taak, bouwt u duurzame relaties op met uw klanten en blijft u de concurrentie voor. U kunt waardevolle inzichten over uw prospects en leads krijgen en gerichte communicatie plannen, al uw klantinteracties via e-mail, telefoon of chat bijhouden, toegang krijgen tot visuele verkooppijplijnen om te zien hoe uw deals verlopen, aangepaste verkoopcampagnes maken om belangrijke top-of-mind awareness te creëren en nog veel meer.

PROBEER NU GRATIS

Doe dit alles en meer met Freshsales

“De combinatie van Freshsales met het klantenbindingsteam van Manilla heeft ertoe bijgedragen dat Progressive Direct meer dan 15% van de klanten die door het bedrijf als risicovol geïdentificeerd werden, heeft kunnen behouden.”

Simon Lindsay

Algemeen directeur

Progressive Direct Insurance

“Wat mij persoonlijk opviel met Freshsales was dat het API-integraties mogelijk maakt en dat we conversies op onze website terug kunnen volgen naar Freshsales.”

Sassoon Muller-Scheepers

Hoofd - Data & Analytics

iKhokha

“We vinden het prettig dat we nu een product hebben dat we kunnen gebruiken als onderdeel van het totale proces. Het geeft ons meer stabiliteit en continuïteit als er nieuwe medewerkers aan boord komen, of als we een opleiding met meerdere teams volgen.”

Cara Herbig

Global Accounts Manager

iotum

CRM voor verzekeringen