Los desafíos del sector de aseguradoras

Las compañías de seguros se enfrentan hoy en día a diversos problemas entre los que destacan:

En un escenario tan desolador, hoy más que nunca es crucial para usted, como vendedor de seguros, evolucionar de los medios tradicionales de venta para colocar al cliente en el centro de su negocio e interactuar con él a través de los canales más relevantes para él. Piense en el correo electrónico, las campañas de ventas, las redes sociales y la creación de comunidades.

La productividad de los vendedores de seguros?

En el siguiente gráfico se muestra una representación visual del día a día de un vendedor de seguros:

Como puede observarse, en el gráfico no se da ninguna sección de tiempo dedicada a cultivar nuevos clientes o afianzar las relaciones con los clientes ya existentes. A continuación le explicamos por qué esto es importante.   

Puesto que los milenials son la generación que pronto cogerá el relevo a los nacidos durante el baby boom, es crucial para las aseguradoreas centrarse en crear interacciones con ellos. Los millenials son además la generación menos asegurada y no les gusta la venta agresiva. Hay que interactuar con ellos a través de varias plataformas tales como redes sociales, correos electrónicos y comunidades en línea, entre muchas otras. Además, los clientes cada vez demandan más que los seguros se transformen en un "sector de alto contacto". Esto no solo genera lealtad, sino que para un sector que vende productos más o menos similares, también ayuda a las empresas a obtener una ventaja sobre sus competidores.

Según un estudio de Bain & Company, las aseguradoras que generan fidelidad adoptando las plataformas digitales y formando a sus equipos de ventas para que interactúen más con sus clientes, obtuvieron 20 puntos porcentuales en las puntuaciones NPS (Net Promoter Score) en el transcurso de tres años, mientras que las que no se centraron en la fidelidad perdieron por márgenes similares.

¿Cómo se consigue entonces el tiempo para generar fidelidad si gran parte de su día a día lo dedica a rellenar papeleo y realizar tareas reactivas?

Un software para agencias de seguros: la solución que necesita 

Un software crm para agentes de seguros le puede ayudar en los siguientes aspectos: 

Dado que la interacción con el cliente y la fidelización del cliente son las principales propuestas de valor para su negocio hoy en día, resulta crucial que administre sus tareas diarias de manera que le permita, como corredor de seguros, concentrarse más en hacer crecer su negocio y menos en el papeleo y las tareas rutinarias.

Un software de CRM especializado para corredurías de seguros como Freshsales actúa como una plataforma eficaz para automatizar gran parte de su trabajo, lo que le brinda más tiempo para centrarse en crear una experiencia positiva para el cliente. Organizar todas sus oportunidades o leads, conservar el historial y la actividad pasada de cada cliente en una única plataforma, automatizar los flujos de trabajo, monitorizar las oportunidades, ofrecer funciones de campañas personalizadas para realizar ventas cruzadas o dirigidas de productos y mucho más.

Cree conversaciones relevantes y personalizadas

En medio de la creciente competencia, las batallas legales, el aumento de las tasas de interés y las actitudes cambiantes de los clientes hacia la adquisición de una póliza de seguro, no existe mejor momento que ahora para personalizar más las comunicaciones con sus clientes potenciales o leads y crear una propuesta ganadora.

¿Qué edad tienen? ¿Cuál es la naturaleza de su trabajo? ¿Tienen antecedentes de una enfermedad grave? ¿Son propietarios de un coche o una vivienda? ¿Cuántos miembros son en la familia? Comunicarse con sus clientes potenciales basándose en la comprensión de su estilo de vida, intereses y necesidades puede marcar una gran diferencia al ayudarle a sentar las bases para entablar una relación duradera con ellos.

Con la ayuda de un buen software para agencias de seguros podrá afianzar su relación con los clientes. Si bien se puede utilizar una herramienta de chat en tiempo real como Freshchat para interactuar en tiempo real con los clientes y recopilar información sobre los mismos, los formularios web personalizados también pueden ser un medio eficaz para recopilar más información sobre ellos, pudiendo continuar con un email de bienvenida.

Por lo general, un software CRM para seguros moderno incluye la capacidad de enriquecer automáticamente los leads a partir de los perfiles de las redes sociales, lo que le brinda información adicional antes de establecer esa primera comunicación con sus clientes potenciales o leads. Sumado a esto, una función como la monitorización de eventos puede permitirle planificar conversaciones relevantes e inteligentes con sus clientes potenciales, ya que le permite saber qué páginas de su sitio web o app generaron interés y qué tipo de interacción han tenido en la plataforma.

Realice un seguimiento eficaz de las interacciones con los clientes

Como vendedores de seguros, es probable que todos los días trate con varios clientes que tengan varias pólizas de seguro (de vida, de salud, de coche, etc). Usted no solo tiene la tarea de atender las consultas de los clientes en función de la póliza que hayan adquirido, sino que también se espera que realice un seguimiento de las pólizas que están pendientes de renovación, los clientes que han presentado una reclamación, cómo han evolucionado las reclamaciones, las aprobaciones y la documentación que se requiere para procesar las reclamaciones, etc.

Por lo general, en una situación como esta acaba consultando varios correos electrónicos y conversaciones para ver qué tipo de interacción ha habido con cada uno de sus clientes hasta el momento, lo cual podría llevarle mucho tiempo.

Un CRM para seguros eficaz como Freshsales podría reducir el tiempo que dedica a tareas improductivas en un 75%. Un software para agencias de seguros proporciona una visión holística de 360 grados de todas las interacciones con los clientes y actividades pasadas en un solo panel, ya sea por correo electrónico o comunicación telefónica. También puede añadir notas, programar tareas y citas, y adjuntar archivos relacionados con cada cliente, y todos los datos se le presentarán en orden cronológico.

Con Freshsales también puede asegurarse de que sus equipos de ventas y asistencia técnica trabajen juntos y sin problemas al integrar su software CRM para seguros con aplicaciones de terceros. Esta integración garantiza que no se mantengan varias bases de datos del mismo cliente ni que varios equipos contacten con el mismo cliente. También le ayuda a monitorizar todas las quejas de los clientes, priorizándolas y cerrándolas de manera rápida y eficiente, creando así otra capa de experiencia positiva para sus clientes.

Priorice mejor las necesidades de los clientes

Aproveche el momento y conviértalo en oportunidades. Hoy en día, en un sector como el de los seguros, cuando se enfrenta a una competencia muy reñida, centrarse en los clientes que de verdad están interesados en su negocio podría ayudarle a cerrar más ventas y a destacar en el mercado.

Un software CRM para agencias de seguros le ofrece todo esto y más, y le ayudará a hacerse un hueco entre los demás competidores. La calificación de leads, por ejemplo, categoriza sus leads como prometedores, templados o fríos, dependiendo de su nivel de interés en su negocio, lo que le permite concentrarse en aquellos leads que tienen más probabilidades de cerrar una venta.

Y ya que estamos hablando de ventas, un software para corredores de seguros también tiene la capacidad única de monitorizar todas sus ventas a través de un canal de ventas visual. Todas sus transacciones se pueden gestionar desde una misma ubicación central de acuerdo con su proceso de ventas. Visualizar todas sus ventas y etapas de negociación en un solo panel no solo le ayuda a generar un buen pronóstico de ingresos y monitorizar mejor el progreso realizado con cada uno de sus clientes, sino que también le ayuda a determinar dónde debe centrar mejor sus esfuerzos.

De hecho, también puede generar informes de ventas diarios, semanales o mensuales para determinar el impacto de su proceso de ventas e identificar estrategias para mejorar su negocio. Los informes de ventas pueden ayudarle a analizar las ventas brindándole información sobre las ventas logradas y perdidas, los cuellos de botella en las ventas en curso, el valor potencial de las ventas y mucho más.

Garantice unas entregas rápidas y los oportunos seguimientos

¿Cómo puede garantizar unas entregas rápidas y seguimientos oportunos a sus clientes sin tener que monitorizar de vez en cuando manualmente todas y cada una de las tareas? Aquí es donde entran en juego las automatizaciones del flujo de trabajo. Con herramientas de software para seguros como Freshsales, puede crear emails prediseñados, recordatorios y seguimientos para sus equipos de ventas internos y para los clientes, de manera que el sistema se haga cargo de ello y se reduzca el tiempo que usted dedica a implementarlos. Por ejemplo, si necesita enviar un recordatorio a un cliente cuya póliza está pendiente de renovación, enviar un correo electrónico de bienvenida a un nuevo cliente o asignar un cliente de una ubicación determinada a un equipo de ventas específico, las automatizaciones son capaces de realizar estas tareas en un periodo muy corto de tiempo y al mismo tiempo conseguir que sus clientes se sientan conectados con su negocio en todo momento.

Construya relaciones duraderas

Adquirir un seguro no es algo que se haga una sola vez en la vida. La coherencia en la comunicación es clave para construir una base de clientes activos y fieles. Por coherencia entendemos desde educar al cliente potencial sobre la necesidad de adquirir una póliza de seguro hasta continuar interactuando con sus clientes existentes en relación a actualizaciones de pólizas. También podría ayudarle a obtener más recomendaciones.

Echemos un vistazo a esta estadística, por ejemplo. Según una encuesta EY Global Customer Survey, el 86% de los clientes no están muy satisfechos con las comunicaciones de su proveedor de seguros. Además, un informe de Deloitte revela que el 60% de los consumidores no obtienen un buena relación calidad-precio de sus agentes de seguros.

Una forma de cambiar esto es utilizar campañas de ventas para crear boletines informativos por email personalizados, como por ejemplo consejos de salud para una temporada en particular, mitos sobre el seguro de automóvil, o ventas cruzadas o ventas dirigidas según la póliza que haya elegido un cliente. Las campañas también se pueden monitorizar para mejorar el rendimiento y se pueden programar para que se envíen en el momento adecuado.

Ahorre tiempo y genere confianza con Freshsales

Gracias a nuestro software crm para compañias de seguros Freshsales podrá automatizar gran parte de todas sus tareas, generar relaciones duraderas con los clientes e ir un paso por delante de su competencia.También puede obtener información valiosa sobre sus clientes potenciales y leads y planificar la comunicación, así como monitorizar todas las interacciones con sus clientes a través de email, teléfono o chat, acceder a canales de ventas visuales para ver cómo avanzan sus ventas, crear campañas de ventas personalizadas para crear las mejores experiencias y mucho más.

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